Interactive Brokers là một trong những sàn giao dịch ngoại hối lâu đời nhất hiện nay, được thành lập từ năm 1977. Hoạt động đã được hơn 40 năm, liệu sàn Interactive Broker có uy tín hay không? Chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu trong bài viết đánh giá sàn Interactive Brokers sau đây.
Hiện nay có vô số sàn giao dịch ngoại hối, có những sàn vừa mới ra mắt cách đây không lâu và cũng có những sàn đã được thành lập hàng chục năm trời, chẳng hạn như Interactive Brokers. Thời gian hoạt động lâu dài phần nào nói lên mức độ uy tín của một sàn Forex. Được thành lập từ năm 1977, sàn Interactive Brokers rất có tiếng trong lĩnh vực này và trong bài viết dưới đây, Taimienphi.vn sẽ đánh giá sàn Interactive Brokers để cung cấp cho bạn những thông tin cần biết trước khi đồ tiền đầu tư vào sàn Forex này.
Review sàn Interactive Brokers
I - Sàn Interactive Brokers là gì?
Interactive Brokers (IB) là một trong những công ty môi giới lớn nhất trên thế giới đã tồn tại từ năm 1977, được thành lập bởi Thomas Peterffy - người được mệnh danh là cha đẻ của giao dịch chứng khoán hiện đại. Sàn Interactive cung cấp quyền truy cập vào hơn 135 thị trường ở 33 quốc gia trên thế giới, cho phép bạn đầu tư vào cổ phiếu, quyền chọn, quỹ tương hỗ , ETF, hợp đồng tương lai, trái phiếu và tiền tệ.
Sàn Interactive Brokers hiện quản lý hơn 9 tỷ đô la vốn tự có và thực hiện hơn 3,31 triệu giao dịch mỗi ngày. Công ty đã hoạt động hơn 40 năm, đã vượt qua nhiều cuộc suy thoái toàn cầu, được niêm yết trên NASDAQ, có tài chính công ấn tượng và tự hào có doanh thu hàng năm gần 2 tỷ USD. Sàn Interactive Brokers được quản lý bởi 11 cơ quan tài chính cấp cao nhất trên toàn cầu, bao gồm 4 cơ quan ở châu Âu, FCA của Vương quốc Anh, CSSF ở Luxembourg, CBI ở Ireland và MNB ở Hungary.
II - Ưu và nhược điểm của sàn Interactive Brokers
Cũng giống như các nhà môi giới khác, sàn Interactive Brokers cũng có những ưu và nhược điểm nhất định và qua quá trình đánh giá sàn Interactive Brokers, Taimienphi.vn đã đúc rút được như sau:
1. Ưu điểm của sàn Interactive Brokers
- Được cấp phép bởi các cơ quan quản lý uy tín như FCA, CSSF, CBI, MNB...
- Danh phục sản phẩm giao dịch đa dạng: cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, FOP, ETF, chứng quyền, SSF, ngoại hối, kim loại, chỉ số, quỹ tương hỗ...
- Thực hiện các giao dịch nhanh và hạn chế rủi ro thông qua hơn 100 loại lệnh và thuật toán.
- Chi phí giao dịch cực thấp cho giao dịch khối lượng lớn, giao dịch ký quỹ.
- Kinh nghiệm lâu năm, danh tiếng tổng thể tốt.
- Không tính phí không hoạt động.
- Spread và phí hoa hồng thấp.
- Cung cấp nhiều loại tài khoản khác nhau.
2. Nhược điểm của sàn Interactive Brokers
- Không hỗ trợ tiếng Việt.
- Dịch vụ chăm sóc khách hàng kém.
- Quá phức tạp cho các nhà đầu tư mới.
- Phương thức rút tiền và gửi tiền hạn chế.
III - Các loại tài khoản của sàn Interactive Brokers
Khi đánh giá sàn Interactive Brokers, Taimienphi.vn thấy rằng khó có một sàn giao dịch ngoại hối nào đánh bại được sàn Interactive Brokers khi nói về số lượng tài khoản. Sàn Interactive Brokers cung cấp rất nhiều loại tài khoản dành cho các đối tượng khách hàng khác nhau.
- Tài khoản Demo: Cho phép các nhà giao dịch thử nghiệm các công cụ và nền tảng giao dịch của sàn Interactive Brokers, cũng như thử nghiệm giao dịch trong môi trường không có rủi ro, với 1 triệu USD tiền ảo trong tài khoản.
- Tài khoản cá nhân (Individual): Dành cho một cá nhân quản lý quỹ của riêng mình. Chủ tài khoản có quyền truy cập vào tất cả các chức năng được IB cung cấp và có thể thêm trader khác bằng Giấy ủy quyền.
- Tài khoản chung (Joint): Tương tự như tài khoản cá nhân nhưng tài khoản được quản lý bởi 2 người.
- Tài khoản tín thác (Trust): Một tài khoản duy nhất được quản lý bởi người được ủy thác.
- Tài khoản hưu trí (Retirement): Chỉ dành cho cá nhân cư trú tại Mỹ.
- Tài khoản UGMA/UTMA: Một cá nhân hoặc tổ chức quản lý tài khoản cho trẻ vị thành niên cho đến khi trẻ vị thành niên đó đến một độ tuổi cụ thể. Chỉ dành cho cư dân Mỹ.
- Tài khoản bạn bè và gia đình: Một tài khoản chính được liên kết với các tài khoản cá nhân (tối đa 15 tài khoản). Tài khoản chính được sử dụng để thu phí và phân bổ giao dịch.
- Tài khoản Family Office: Dành cho một công ty đầu tư quản lý vốn của một gia đình giàu có. Tài khoản chính được liên kết với nhiều tài khoản cá nhân.
- Tài khoản Doanh nghiệp nhỏ: Dành có các doanh nghiệp vừa và nhỏ.
- Tài khoản cố vấn (Advisor): Dành cho cố vấn được ủy quyền. Tài khoản chính được liên kết với tài khoản khách hàng cá nhân hoặc tổ chức. Tài khoản chính được sử dụng để thu phí và phân bổ giao dịch.
Ngoài ra còn các loại tài khoản khác như tài khoản Money Manager, tài khoản Broker & FCM, tài khoản Proprietary Trading Group, tài khoản Hedge & Mutual Fund, tài khoản Compliance Officers, tài khoản Administrators, tài khoản Institutional Hedge Fund Investors, IBKR Lite và IBKR Pro. Trong số tất cả những loại tài khoản này, tài khoản cá nhân là phổ biến nhất và tài khoản cá nhân lại được chia thành 2 loại khác nhau:
- Tài khoản Cash: Dành cho trader 18 tuổi và không có bất kỳ yêu cầu nào về số tiền nạp tối thiểu.
- Tài khoản Margin: Dành cho trader 21 tuổi với số tiền nạp tối thiểu là 2.000 USD.
Như các broker khác, để đăng ký tài khoản IB, bạn cần nhập một số thông tin cá nhân và cung cấp bản sao giấy tờ tùy thân để xác minh danh tính. Quá trình xác minh tài khoản mất khoảng 2 ngày làm việc.
IV - Phí giao dịch của sàn Interactive Brokers
Về mặt chi phí, chênh lệch tỷ giá và các khoản phí khác tại Interactive Brokers được đánh giá là cạnh tranh. Điều này là do phần lớn khách hàng của sàn Forex này là các nhà kinh doanh và tổ chức chuyên nghiệp. Trong khi hầu hết các công ty môi giới châu Âu đang hướng tới giao dịch cổ phiếu không có hoa hồng, thì sàn Interactive Brokers duy trì một hệ thống định giá thận trọng. Sàn Interactive Brokers tính phí hoa hồng dựa trên sản phẩm và khối lượng giao dịch với 2 loại phí là phí cố định và phí theo bậc (phân cấp):
- Phí hoa hồng cố định: Phí cố định là 0,005 USD cho mỗi cổ phiếu và ETF, với hoa hồng tối thiểu 1 USD và tối đa là 1% tổng giá trị giao dịch.
- Phí hoa hồng phân cấp: Tỷ lệ phân cấp dựa trên khối lượng giao dịch thấp tới 0,0005 USD/cổ phiếu cho những khách hàng giao dịch hơn 100 triệu cổ phiếu mỗi tháng. Phí trao đổi và quy định được tính thêm trong gói này.
Về đòn bẩy, Interactive Brokers cũng được xếp hạng cao so với eTrade, Thinkorswim, Tradestation, Oanda, Scottrade và các đối thủ cạnh tranh khác. Trên thực tế, tỷ lệ ký quỹ ban đầu có thể nằm trong khoảng từ 1,41% đến 1,91% đối với những người có tài khoản trên 1 triệu USD.
Sàn Interactive Brokers không tính phí các tài khoản không hoạt động. Đây là một lợi thế lớn khi so sánh, đánh giá sàn Interactive Brokers với hầu hết các nhà môi giới khác.
V - Gửi tiền và rút tiền
Phương thức rút và gửi tiền của sàn Interactive Brokers rất hạn chế. Đối với việc gửi tiền, bạn chỉ có thể chuyển khoản ngân hàng. Thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và ví điện tử đều không được hỗ trợ. Nếu ở Mỹ, bạn có thêm vài lựa chọn như ACH, séc, thanh toán hóa đơn trực tuyến, Trustee-to-Trustee và Direct Rollover.
Tương tự như tiền gửi, bạn chỉ có thể sử dụng chuyển khoản ngân hàng để rút tiền. Cư dân Mỹ cũng có thể rút tiền qua ACH hoặc séc. Sàn Interactive Brokers không tính phí gửi tiền và rút tiền.
VI - Nền tảng giao dịch mà sàn Interactive Brokers hỗ trợ
Sàn Interactive Brokers cung cấp một số nền tảng giao dịch phù hợp với cả các nhà đầu tư thông thường cũng như các nhà giao dịch chuyên nghiệp.
- Client Portal: Ứng dụng web của Interactive Brokers đóng vai trò là điểm đến duy nhất của bạn để kiểm tra báo giá và đặt giao dịch, xem số dư tài khoản, P&L và các chỉ số hiệu suất chính, cấp vốn, báo cáo...
- Trader Workstation: Đây là một nền tảng chuyên sâu với phân tích rủi ro toàn diện và tin tức nghiên cứu kỹ thuật toàn cầu để giúp các nhà giao dịch thực hiện một số hoạt động kinh doanh nghiêm túc. Nền tảng giao dịch này hỗ trợ Windows, Mac và Linux.
- IBKR Mobile: Dễ dàng giao dịch và giám sát tài khoản IBKR của bạn khi đang di chuyển từ thiết bị iOS hoặc Android (máy tính bảng hoặc điện thoại thông minh).
- IBKR API: Truy cập API của IB để tùy chỉnh nền tảng TWS theo nhu cầu của bạn.
Nếu bạn đang tìm hiểu đánh giá sàn Libertex, OANDA, vậy hãy tham khảo bài viết đánh giá Libertex dưới đây.
VII - Sàn Interactive Brokers có uy tín không?
Sàn Interactive Brokers có uy tín không, Sàn Interactive Brokers có an toàn không?, đây là điều mà nhiều nhà đầu tư hiện nay đang quan tâm. Chúng ta sẽ cùng xem xét giấy phép hoạt động của sàn Interactive Brokers.
Sàn Interactive Brokers đã hoạt động được gần nửa thế kỷ, được quản lý bởi nhiều cơ quan tài chính cấp cao nhất, có số vốn ấn tượng và cung cấp nhiều biện pháp an toàn để bảo vệ tài khoản khách hàng. Hơn nữa, công ty mẹ của sàn IB được niêm yết công khai trên Sở giao dịch chứng khoán NASDAQ, có nghĩa là tất cả các báo cáo tài chính được công bố trực tuyến để mọi người xem xét.
Cụ thể, sàn Interactive Brokers được cấp phép và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán & Sàn giao dịch Mỹ SEC, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai CFTC, cơ quan kiểm soát tài chính của Vương quốc Anh CFA, tổ chức điều tiết đầu tư Canada IIROC, Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc ASIC, cũng như các cơ quan quản lý khác.
Điều gì xảy ra với các khoản đầu tư của bạn nếu sàn Interactive Brokers phá sản? Mặc dù chỉ có một số ít các ví dụ về việc các nhà môi giới lớn sập trong lịch sử, nhưng nó vẫn có thể xảy ra theo thời gian. Tuy nhiên, các quy định nghiêm ngặt của các cơ quan quản lý tại Mỹ, EU và các quốc gia khác đối với thị trường tài chính đã tạo ra các hệ thống bảo vệ nhiều lớp để bảo vệ tài sản của nhà đầu tư. Về cơ bản, có rất nhiều quy tắc.
Quan trọng nhất, các nhà môi giới như IB được yêu cầu giữ tài sản của khách hàng tách biệt với tài sản của nhà môi giới trong một tài khoản ngân hàng đặc biệt, còn được gọi là tài khoản giám sát hoặc lưu ký chứng khoán. Khi bạn mua cổ phiếu vốn chủ sở hữu, chúng được lưu trữ dưới dạng điện tử với người giám sát mà bạn đã đăng ký là chủ sở hữu thụ hưởng. Trên thực tế, những "tài khoản" này là sổ cái kỹ thuật số có tên và số. Trong trường hợp nhà môi giới của bạn phá sản, các chủ nợ của nhà môi giới bị phá sản đó không thể đòi tiền của bạn vì chúng do các pháp nhân riêng biệt nắm giữ. Có nghĩa là cuối cùng vốn chủ sở hữu của bạn sẽ được trả lại cho bạn, mặc dù có thể mất nhiều năm.
https://thuthuat.taimienphi.vn/danh-gia-san-interactive-brokers-64583n.aspx
Nhìn chung, sàn Interactive Brokers là một nhà môi giới minh bạch và đáng tin cậy, nhưng phù hợp với những nhà giao dịch có kinh nghiệm, thực hiện nhiều lệnh mỗi tháng hơn là những trader mới. Theo bạn thì sao? Bạn đánh giá sàn Interactive Brokers như thế nào? Ngoài ra bạn cũng có thể tham khảo thêm bài đánh giá về sàn Forex4you nếu như muốn đầu tư váo sàn giao dịch này nhé.
- Xem thêm: Đánh giá sàn Forex4you