Trong bài viết dưới đây Taimienphi.vn xin giới thiệu tới bạn đọc Hàm TBILLEQ trong Excel, đây là hàm giúp bạn tính toán lợi nhuận tương ứng với trái phiếu trong kho bạc.
Hàm TBILLEQ trong Excel
1. Mô tả và cú pháp sử dụng
Đây là hàm thực hiện tính lợi nhuận tương ứng với trái phiếu trong kho bạc.
Cú pháp:
TBILLEQ(settlement, maturity, discount)
Trong đó:
- Settlement: Ngày kết toán chứng khoán là ngày sau ngày phát hành chứng khoán được bán cho người mua, là tham số bắt buộc.
- Maturity: Ngày hết hạn hay đáo hạn của chứng khoán, là tham số bắt buộc.
- Discount: Tỷ lệ chiết khấu của chứng khoán.
Chú ý:
- Hàm TBILLEQ thực hiện tính toán theo công thức:
- Nên sử dụng hàm Date (year, month, day) khi nhập các giá trị ngày.
- Nếu Settlement và Maturity không là những ngày hợp lệ -> hàm sẽ trả về giá trị lỗi #VALUE!
- Nếu Discount ≤ 0 -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!
- Nếu Settlement > Maturity hoặc Settlement - Maturity > 12 tháng -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!
2. Ví dụ tình huống cụ thể
Giả sử bạn cần tính lợi nhuận của trái phiếu biết ngày kết toán là 1/1/2018, ngày đáo hạn là 1/12/2018 và tỷ lệ chiết khấu là 8.5%.
Bước 1: Tại ô cần tính lợi nhuận trái phiếu -> bạn nhập công thức: =TBILLEQ(A3,B3,C3)
Bước 2: Nhấn Enter -> lợi nhuận trái phiếu với tỷ lệ chiết khấu 8.5% sẽ là:
Trường hợp nếu bạn nhập ngày đáo hạn lớn hơn 1 năm so với ngày kết toán -> thì hàm trả về giá trị lỗi #NUM!
Trường hợp nếu Settlement và Maturity (ngày kết toán và ngày đáo hạn) không là những ngày hợp lệ -> hàm sẽ trả về giá trị lỗi #VALUE!
Trường hợp tiếp theo nếu Discount ≤ 0 -> hàm trả về giá trị lỗi #NUM!
Trên đây là cách sử dụng và một số trường hợp đặc biệt của Hàm TBILLEQ trong Excel. Sử dụng hàm tính toán này giúp bạn tính lợi nhuận tương ứng với trái phiếu trong kho bạc. Chúc bạn thành công!
Hàm TBILLYIELD cũng là hàm rất quan trọng trong Excel, nếu như bạn quên cú pháp của hàm TBILLYIELD thì hãy tham khảo bài viết mà Taimienphi.vn trước đó để có thể tìm hiểu lại.